当前位置:职业 >> 金融 >> 投资基金 >> 证券投资基金常识:基金的销售

证券投资基金常识:基金的销售

发表时间:2009/4/22字号:T|T
(一)基金销售的主要内容  主要包括:销售渠道的建设、销售价格确定、促销活动及销售规范等四方面。  (二)基金营销渠道种类  主要有直销和代销两类渠道。直销渠道为基金管理公司设立的直销中心,代销渠道为与基...
(一)基金销售的主要内容 

  主要包括:销售渠道的建设、销售价格确定、促销活动及销售规范等四方面。

  (二)基金营销渠道种类

  主要有直销和代销两类渠道。直销渠道为基金管理公司设立的直销中心,代销渠道为与基金签署代销协议的银行、证券公司及其他销售机构。

  (三)海外证券投资基金的销售渠道

  在美、英、日三国,中介商代销所占份额大大超过基金管理公司直销方式的份额。

  近年来,许多基金管理公司、中介商的投资理财网站纷纷推出网上买卖基金的业务。不同的中介机构或基金公司提供的网上服务各有特点:

  l、基金公司的投资理财网站不但可以提供该公司多种基金的净值查询,还可以查询到基金公司的研究报告、市场点评、理财咨询等等,方便投资者做出投资决定。

  2.银行的理财优势在于代销的基金种类多样,而且在国外许多银行理财网站还提供试算、基金评比等信息。

  另外,许多银行开始把定期定额投资基金由银行直接扣除的方式,扩及到信用卡每月固定扣除买卖基金的金额。

  3.证券公司利用良好的服务、低廉的服务价格、提供及时的财经资讯,网上交易、电话交易及店面交易等多种方式为投资者提供服务。

  (四)我国证券投资基金的销售渠道

  与海外开放式基金的销售相比,我国开放式基金销售的方式较为单一。对于我国基金行业而言,由于投资者对基金产品尤其是开放式基金还比较陌生,而相应的证券投资基金专业销售机构尚未未建立起来,在这样的市场环境下,充分利用代销渠道以加强与投资者的直接接触,是基金管理公司必然的选择。

  1.银行渠道:国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群,但是受限于现有营销体系、激励政策和专业知识,销售方式还处在被动销售上,相应的为投资者提供的个性化服务几乎未得到开展,这就直接影响了大众投资群体的投资热情。

  2.证券公司:证券公司的业务主要面向股票及债券市场,其员工对证券类产品的专业水平较高,面对的客户主要是股民。相比商业银行,券商网点拥有更多的专业投资咨询人员,可以为投资者提供个性化的服务。

  3.基金公司直销中心:基金公司的直销人员对金融市场、基金产品具有相当的专业知识和投资理财经验,尤其对本公司整体行情及本公司基金产品有着深入的了解,能够以专业水准面对专业化的、大型的投资机构、一般企业及个人等。但基金管理公司营销人员规模相对较小。

推荐阅读:
证券投资基金重点与难点之第九章(4)2009/4/22
证券投资基金常识:开放式基金的买卖2009/4/22
证券投资基金复习资料:证券组合分析2009/4/22
证券投资基金常识:基金托管人的监管2009/4/22
2012年日语全年考试时间总汇